Conseil en gestion de patrimoine et fiscalité

BILAN PATRIMONIAL

Réaliser un BILAN PATRIMONIAL; c'est un travail d'écoute, de synthèse, et de réflexion qui se décompose en deux parties:

CONSTATS PATRIMONIAUX:

Conseil indépendant, je vous écoute et vous questionne pour connaitre votre situation, vos racines, votre entourage et vos projets.

Mon objectif, évaluer votre patrimoine et réaliser vos CONSTATS PATRIMONIAUX en analysant votre situation sous différents angles :

  1. L’angle Familial : Ceux qui comptent pour vous sont-ils vraiment protégés ?
  2. L’angle Professionnel : Votre situation est-elle solide ? Pouvez-vous investir sereinement ?
  3. L’angle budgétaire : Avez-vous les moyens de mener vos projets à bien ?

Sous ces trois éclairages, j’examine vos situations :

  1. Patrimoniale : Analyse de vos actifs. Combien valent-ils ?
  2. Fiscale : Quels impôts payez-vous ? Combien paierez-vous dans 10 ans ?
  3. Retraite : Avez-vous idée de votre future retraite nette ?
  4. Successorale : Y-avez-vous seulement pensé ?

J’obtiens ainsi un véritable Bilan Patrimonial appuyé par des faits et documents concrets, c’est un instantané de votre situation. Simple et clair, il évoluera avec votre situation.

STRATEGIE PATRIMONIALE:

Le dossier CONSTATS PATRIMONIAUX ne vous engage pas, mais vous ouvre des perspectives…

Si ces perspectives vous intéressent, vous déciderez librement de poursuivre avec moi pour élaborer ensemble votre Stratégie Patrimoniale, dossier détaillé présentant :

  • Les objectifs chiffrés et datés.
  • Les investissements recommandés pour les atteindre.
  • Les moyens et le temps nécessaire pour les réaliser.
  • Les résultats sur votre situation.

Ce travail sera réalisé après mise en place d’une lettre de mission détaillée précisant aussi le montant de mes honoraires sur lequel nous nous serons accorés.

Cette Stratégie Patrimoniale, nous pourrons la présenter à votre Expert-Comptable et/ou à votre Notaire qui auront peut-être d’intéressants commentaires à y apporter. Un document rattachant les chiffres à des biens et des personnes, c’est du concret !

Mise en oeuvre de votre Stratégie Patrimoniale, réalisation des investissements conseillés et organisation de votre situation se feront en collaboration avec des professionnels compétents de votre choix, ou que je vous aurai présentés.

Une fois que tout cela sera mis en place, vous serez « sur des rails ».

Je pourrai, si vous le souhaitez, continuer à vous accompagner.

EN SAVOIR PLUS...

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